Afluente T está cara ou barata?
Indicadores — preço, qualidade e dividendos lado a lado
Preço (múltiplo) · 2025
Acima do seu histórico
P/L · média 15 anos: 10,1x
17,2x
Quantos anos de lucro atual o mercado cobra pela empresa. Só faz sentido comparado com o histórico dela mesma — não existe P/L "bom" universal.
Qualidade (ROE) · 2025
Retorno em queda
ROE · média: 18,3%
9,6%
Quanto a empresa gera de lucro para cada real que os acionistas deixaram nela. É a medida de qualidade do negócio — independe do preço da ação.
Dividendos · 2025
Distribui mais do que lucra
DY · payout 333% do lucro
9,57%
Quanto a empresa devolveu ao acionista em proventos, ante o preço da ação. Yield alto nem sempre é presente: pode ser o preço caindo ou um pagamento que não se repete.
Na Afluente T, o retorno sobre o capital piorou e, ainda assim, o múltiplo está acima do histórico: a ação não está barata e a qualidade vem caindo.
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1Está cara ou barata?
O que isso significa?
Múltiplos como P/L e EV/EBITDA dizem quanto o mercado está cobrando pela empresa em relação ao que ela gera. Um P/L de 15 significa que, mantido o lucro atual, o mercado cobra o equivalente a 15 anos de lucro. Mas um múltiplo sozinho não diz nada: P/L 8 é caro para um banco e barato para uma empresa de tecnologia. A comparação que funciona é com o histórico da própria empresa — as linhas de média e de desvio no gráfico abaixo. Quando o múltiplo está bem abaixo da própria média, o mercado está pagando menos que de costume: pode ser oportunidade, pode ser um problema real que o preço já enxergou. A página mostra o desvio; investigar o motivo é o seu trabalho.
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Valor Atual
2025
Média
Maior Valor
2019
Menor Valor
2010
P/L
Análise SenseInvest
- Atual P/L anualizado está 70.12% acima da média histórica e fora das bandas de desvio padrão.
- Acesseo glossário sobre P/L.
O P/L de 17,2x está mais de um desvio acima da média histórica da empresa (10,1x) — o mercado está pagando mais que de costume. Costuma refletir expectativa de crescimento; o risco é a expectativa não se confirmar.
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2É uma boa empresa?
O que isso significa?
Enquanto os múltiplos falam do preço, o ROE fala da empresa: quanto ela gera de lucro para cada real que os acionistas deixaram nela. Um ROE de 20% ao ano sustentado por muito tempo é raro e valioso — significa que cada real reinvestido rende muito. A referência de comparação é o custo de oportunidade: se um título público rende ~10–12% ao ano sem risco, uma empresa que devolve menos que isso sobre o capital próprio está destruindo valor, não criando. Duas ressalvas: ROE alto pode vir de dívida (compare com o ROA, que não sofre esse efeito), e um ano bom isolado não faz verão — olhe a linha inteira, não o último ponto.
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Valor Atual
2025
Média
Maior Valor
2020
Menor Valor
2024
ROE
Análise SenseInvest
- Atual ROE anualizado está 47.32% abaixo da média histórica e fora das bandas de desvio padrão.
- Acesseo glossário sobre ROE.
Para cada R$ 1 que os acionistas deixaram na empresa, ela gerou 9,6% de lucro no último ano (média histórica 18,3%). O retorno caiu mais de 5,0 p.p. frente à própria média — a rentabilidade vem piorando, mesmo que o nível atual ainda pareça razoável.
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3Paga o acionista?
O que isso significa?
Dividend yield é quanto a empresa pagou de proventos nos últimos 12 meses, dividido pelo preço da ação. O detalhe que quase todo iniciante ignora: o preço está no denominador. Se a ação cai 40%, o yield sobe — e a ação aparece nos rankings de "maiores pagadoras" exatamente quando está em apuros. Por isso yield alto demais é para desconfiar, não para comemorar. O fiscal da sustentabilidade é o payout: a fatia do lucro distribuída. Payout acima de 100% significa pagar mais do que lucra — dá para fazer por um tempo, não para sempre. E o oposto também é legítimo: empresa que não paga dividendo e reinveste bem (ROE alto) está aumentando o valor da sua fatia do negócio.
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Valor Atual
2017
Média
Maior Valor
2023
Menor Valor
2024
Dividend Yield
Análise SenseInvest
- Atual Dividend Yield anualizado está 85.37% acima da média histórica e fora das bandas de desvio padrão.
- Acesseo glossário sobre Dividend Yield.
O payout de 333% significa que a empresa distribuiu mais do que lucrou no período. Dá para fazer por um tempo (usando caixa ou dívida), não para sempre — vale acompanhar se é pontual ou recorrente.
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4Para aprofundar: todos os indicadores
O que isso significa?
O explorador completo, com as seis categorias de indicadores (crescimento, eficiência, rentabilidade, endividamento, dividendos e valuation), cada um com gráfico histórico, média, bandas de desvio e glossário. Abaixo, a tabela ano a ano com análise horizontal e vertical.
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Valor Atual
2025
Média
Maior Valor
2021
Menor Valor
2026
CAGR Receitas - 5 anos
Análise SenseInvest
- Atual CAGR Receitas - 5 anos anualizado está 16.81% abaixo da média histórica e dentro das bandas de desvio padrão.
- Acesseo glossário sobre CAGR Receitas - 5 anos.
Análise Horizontal
| Indicadores | Últimos 12M | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 | 2011 | 2010 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Margem Bruta | 79,20% | 76,73% | 55,71% | 51,98% | 61,82% | 88,64% | 64,85% | 66,32% | 70,23% | 55,91% | 54,79% | 43,80% | 49,18% | 58,60% | 63,17% | 65,82% | |
| Margem EBITDA | 70,33% | 66,33% | 50,96% | 45,05% | 53,42% | 85,86% | 23,08% | ||||||||||
| Margem EBIT | 69,95% | 66,02% | 50,73% | 44,75% | 53,18% | 85,80% | 53,36% | 64,63% | 67,99% | 53,57% | 52,30% | 40,92% | 41,49% | 54,51% | 60,79% | 63,77% | |
| Margem Líquida | 55,98% | 48,47% | 39,57% | 42,66% | 52,03% | 82,95% | 52,07% | 65,40% | 67,14% | 52,93% | 45,57% | 46,08% | 43,25% | 55,34% | 62,64% | 66,11% | |
| ROE | 14,63% | 9,63% | 13,45% | 11,30% | 14,38% | 40,32% | 9,98% | 11,78% | 11,55% | 27,86% | 18,75% | 16,11% | 19,55% | 25,08% | 22,21% | 26,04% | |
| ROA | 9,66% | 6,93% | 9,93% | 9,91% | 12,47% | 36,17% | 9,00% | 11,19% | 10,97% | 22,84% | 16,31% | 14,13% | 17,85% | 23,31% | 18,98% | 22,85% | 24,54% |
| Índice de Liquidez Corrente | 1,85x | 2,22x | 3,91x | 3,30x | 3,34x | 5,86x | 7,91x | 18,09x | 19,71x | 21,59x | 17,39x | 10,47x | 20,07x | 21,18x | 7,91x | 9,70x | |
| Índice de Cobertura de Juros (ICJ) | 41,07x | 32,34x | 630,60x | 427,03x | 608,44x | 3.368,61x | 403,70x | 735,02x | 397,37x | 145,14x | 112,04x | 98,28x | 80,14x | 212,61x | 203,52x | 156,48x | |
| Dívida Líquida / EBITDA | -0,64x | -0,03x | 0,54x | -0,09x | -0,55x | -0,17x | -3,67x | ||||||||||
| P/L | 13,05x | 17,25x | 12,06x | 14,88x | 11,69x | 4,08x | 22,26x | 17,46x | 9,64x | 7,93x | 7,62x | 6,29x | 5,02x | 4,98x | 4,21x | 3,80x | |
| P/VP | 1,92x | 1,67x | 1,62x | 1,70x | 1,67x | 1,64x | 2,25x | 2,06x | 1,12x | 4,23x | 1,45x | 1,01x | 0,99x | 1,26x | 0,93x | 1,00x | |
| EV/EBITDA | 9,82x | 12,92x | 10,80x | 17,01x | 13,81x | 5,25x | 68,79x | ||||||||||
| LPA | R$ 0,57 | R$ 0,38 | R$ 0,54 | R$ 0,46 | R$ 0,59 | R$ 1,58 | R$ 0,30 | R$ 0,40 | R$ 0,36 | R$ 0,38 | R$ 0,23 | R$ 0,20 | R$ 0,24 | R$ 0,31 | R$ 0,28 | R$ 0,34 | |
| Dividend Yield | 5,98% | 3,37% | 1,73% | 9,57% | |||||||||||||
| Payout | 222,80% | 294,13% | 68,72% | 134,58% | 73,88% | 36,89% | 211,55% | 160,06% | 82,56% | 424,06% | 207,06% | 163,44% | 1.365,04% | 255,03% | 439,14% | 332,64% |