Bic Monark está cara ou barata?
Indicadores — preço, qualidade e dividendos lado a lado
Preço (múltiplo) · 2025
Em linha com o histórico
P/L · média 15 anos: 6,8x
2,9x
Quantos anos de lucro atual o mercado cobra pela empresa. Só faz sentido comparado com o histórico dela mesma — não existe P/L "bom" universal.
Qualidade (ROE) · 2025
Retorno alto e sustentado
ROE · média: 9,1%
31,0%
Quanto a empresa gera de lucro para cada real que os acionistas deixaram nela. É a medida de qualidade do negócio — independe do preço da ação.
Dividendos · 2025
Dividendo sem referência histórica clara
Dividend yield
9,25%
Quanto a empresa devolveu ao acionista em proventos, ante o preço da ação. Yield alto nem sempre é presente: pode ser o preço caindo ou um pagamento que não se repete.
A Bic Monark tem retorno alto sobre o capital, com o preço em linha com o próprio histórico.
Leitura automática dos dados — pode conter imprecisões e não é recomendação de investimento.
1Está cara ou barata?
O que isso significa?
Múltiplos como P/L e EV/EBITDA dizem quanto o mercado está cobrando pela empresa em relação ao que ela gera. Um P/L de 15 significa que, mantido o lucro atual, o mercado cobra o equivalente a 15 anos de lucro. Mas um múltiplo sozinho não diz nada: P/L 8 é caro para um banco e barato para uma empresa de tecnologia. A comparação que funciona é com o histórico da própria empresa — as linhas de média e de desvio no gráfico abaixo. Quando o múltiplo está bem abaixo da própria média, o mercado está pagando menos que de costume: pode ser oportunidade, pode ser um problema real que o preço já enxergou. A página mostra o desvio; investigar o motivo é o seu trabalho.
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Valor Atual
2025
Média
Maior Valor
2018
Menor Valor
2010
P/L
Análise SenseInvest
- Atual P/L anualizado está 57.17% abaixo da média histórica e dentro das bandas de desvio padrão.
- Acesseo glossário sobre P/L.
O P/L de 2,9x está dentro da faixa histórica da empresa (média 6,8x).
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2É uma boa empresa?
O que isso significa?
Enquanto os múltiplos falam do preço, o ROE fala da empresa: quanto ela gera de lucro para cada real que os acionistas deixaram nela. Um ROE de 20% ao ano sustentado por muito tempo é raro e valioso — significa que cada real reinvestido rende muito. A referência de comparação é o custo de oportunidade: se um título público rende ~10–12% ao ano sem risco, uma empresa que devolve menos que isso sobre o capital próprio está destruindo valor, não criando. Duas ressalvas: ROE alto pode vir de dívida (compare com o ROA, que não sofre esse efeito), e um ano bom isolado não faz verão — olhe a linha inteira, não o último ponto.
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Valor Atual
2025
Média
Maior Valor
2024
Menor Valor
2018
ROE
Análise SenseInvest
- Atual ROE anualizado está 242.20% acima da média histórica e fora das bandas de desvio padrão.
- Acesseo glossário sobre ROE.
Para cada R$ 1 que os acionistas deixaram na empresa, ela gerou 31,0% de lucro no último ano (média histórica 9,1%). Um ROE acima de 15% sustentado supera o custo de oportunidade típico no Brasil — é a marca de um negócio de qualidade.
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3Paga o acionista?
O que isso significa?
Dividend yield é quanto a empresa pagou de proventos nos últimos 12 meses, dividido pelo preço da ação. O detalhe que quase todo iniciante ignora: o preço está no denominador. Se a ação cai 40%, o yield sobe — e a ação aparece nos rankings de "maiores pagadoras" exatamente quando está em apuros. Por isso yield alto demais é para desconfiar, não para comemorar. O fiscal da sustentabilidade é o payout: a fatia do lucro distribuída. Payout acima de 100% significa pagar mais do que lucra — dá para fazer por um tempo, não para sempre. E o oposto também é legítimo: empresa que não paga dividendo e reinveste bem (ROE alto) está aumentando o valor da sua fatia do negócio.
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Valor Atual
2004
Média
Maior Valor
2026
Menor Valor
2023
Dividend Yield
Análise SenseInvest
- Atual Dividend Yield anualizado está 48.40% abaixo da média histórica e dentro das bandas de desvio padrão.
- Acesseo glossário sobre Dividend Yield.
O dividend yield atual é 9,25%. Não dá para dizer se está alto ou baixo frente ao padrão da empresa — o histórico de proventos é curto ou irregular demais para uma referência confiável. Não há dado de payout confiável na base para confirmar se a distribuição cabe no lucro.
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4Para aprofundar: todos os indicadores
O que isso significa?
O explorador completo, com as seis categorias de indicadores (crescimento, eficiência, rentabilidade, endividamento, dividendos e valuation), cada um com gráfico histórico, média, bandas de desvio e glossário. Abaixo, a tabela ano a ano com análise horizontal e vertical.
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Valor Atual
2025
Média
Maior Valor
2023
Menor Valor
2018
CAGR Receitas - 5 anos
Análise SenseInvest
- Atual CAGR Receitas - 5 anos anualizado está 32.41% acima da média histórica e dentro das bandas de desvio padrão.
- Acesseo glossário sobre CAGR Receitas - 5 anos.
Análise Horizontal
| Indicadores | Últimos 12M | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 | 2011 | 2010 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Margem Bruta | 28,02% | 28,87% | 30,62% | 29,47% | 25,23% | 33,71% | 31,27% | 26,66% | 28,86% | 34,16% | 32,12% | 34,38% | 36,19% | 35,32% | 32,68% | 36,57% | |
| Margem EBITDA | -173,57% | -155,82% | 28,33% | 28,96% | 64,74% | 26,61% | 15,24% | -18,70% | -29,92% | -17,36% | -17,63% | -24,38% | 2,25% | 3,18% | 4,53% | 23,06% | |
| Margem EBIT | -188,07% | -168,99% | 16,18% | 18,12% | 56,52% | 17,59% | 6,38% | -34,39% | -30,77% | -18,46% | -18,91% | -24,59% | 1,43% | 2,30% | 3,55% | 22,47% | |
| Margem Líquida | 445,49% | 407,40% | 99,81% | 112,09% | 141,77% | 45,68% | 15,98% | 17,31% | 26,70% | 49,73% | 82,71% | 52,91% | 35,79% | 22,83% | 29,97% | 69,46% | |
| ROE | 28,82% | 31,03% | 7,44% | 8,64% | 12,90% | 4,20% | 1,83% | 1,41% | 2,01% | 4,46% | 8,53% | 6,15% | 6,42% | 4,26% | 5,45% | 11,57% | |
| ROA | 23,68% | 25,66% | 6,48% | 7,44% | 11,24% | 3,73% | 1,61% | 1,22% | 1,82% | 4,01% | 7,41% | 5,54% | 5,70% | 3,76% | 4,60% | 9,55% | -1,43% |
| Índice de Liquidez Corrente | 9,61x | 8,97x | 21,21x | 19,65x | 15,38x | 26,78x | 31,67x | 27,35x | 49,82x | 35,50x | 16,63x | 30,22x | 19,26x | 25,82x | 16,78x | 11,95x | |
| Índice de Cobertura de Juros (ICJ) | -111,88x | -90,00x | 39,42x | 51,82x | 214,41x | 28,22x | 3,36x | -60,29x | -869,14x | -91,86x | -51,73x | -830,41x | 94,32x | 199,77x | 11,26x | 569,83x | |
| Dívida Líquida / EBITDA | 7,00x | 7,05x | -37,57x | -35,43x | -14,31x | -30,73x | -44,82x | 48,53x | 36,25x | 55,85x | 48,53x | 30,94x | -215,27x | -162,73x | -123,40x | -26,71x | |
| P/L | 2,84x | 2,92x | 6,68x | 5,70x | 2,90x | 6,60x | 15,62x | 21,38x | 15,43x | 8,22x | 3,12x | 3,13x | 3,31x | 5,43x | 4,33x | 1,46x | |
| P/VP | 0,82x | 0,91x | 0,50x | 0,49x | 0,37x | 0,28x | 0,29x | 0,30x | 0,31x | 0,36x | 0,26x | 0,19x | 0,21x | 0,23x | 0,23x | 0,17x | |
| EV/EBITDA | -0,27x | -0,59x | -5,90x | 0,10x | -5,04x | -7,63x | -11,45x | 8,20x | 8,19x | 8,48x | 19,00x | 17,34x | -108,58x | -84,04x | -65,64x | -19,73x | |
| LPA | R$ 130,97 | R$ 129,85 | R$ 33,06 | R$ 39,22 | R$ 57,72 | R$ 17,72 | R$ 7,66 | R$ 5,91 | R$ 8,15 | R$ 17,66 | R$ 34,93 | R$ 23,53 | R$ 25,52 | R$ 17,18 | R$ 23,08 | R$ 52,06 | |
| Dividend Yield | 34,22% | 12,16% | 16,05% | ||||||||||||||
| Payout | 0,00% | 95,20% | 385,91% | 361,51% | 96,51% | 233,35% | 145,61% | 663,90% | 1.094,22% | 828,30% | 119,14% | 457,99% | 340,52% | 628,29% | 810,52% | 2.730,13% | 0,00% |