Smart Fit está cara ou barata?
Indicadores — preço, qualidade e dividendos lado a lado
Preço (múltiplo) · 2025
Em linha com o histórico
P/L · média 5 anos: —
22,2x
Quantos anos de lucro atual o mercado cobra pela empresa. Só faz sentido comparado com o histórico dela mesma — não existe P/L "bom" universal.
Qualidade (ROE) · 2025
Retorno moderado
ROE · média: 1,6%
11,3%
Quanto a empresa gera de lucro para cada real que os acionistas deixaram nela. É a medida de qualidade do negócio — independe do preço da ação.
Dividendos · 2025
Dividendo sem referência histórica clara
Dividend yield
1,74%
Quanto a empresa devolveu ao acionista em proventos, ante o preço da ação. Yield alto nem sempre é presente: pode ser o preço caindo ou um pagamento que não se repete.
Na Smart Fit, preço e qualidade andam no mesmo compasso hoje: nem o retorno se destaca, nem o múltiplo foge do padrão histórico.
Leitura automática dos dados — pode conter imprecisões e não é recomendação de investimento.
1Está cara ou barata?
O que isso significa?
Múltiplos como P/L e EV/EBITDA dizem quanto o mercado está cobrando pela empresa em relação ao que ela gera. Um P/L de 15 significa que, mantido o lucro atual, o mercado cobra o equivalente a 15 anos de lucro. Mas um múltiplo sozinho não diz nada: P/L 8 é caro para um banco e barato para uma empresa de tecnologia. A comparação que funciona é com o histórico da própria empresa — as linhas de média e de desvio no gráfico abaixo. Quando o múltiplo está bem abaixo da própria média, o mercado está pagando menos que de costume: pode ser oportunidade, pode ser um problema real que o preço já enxergou. A página mostra o desvio; investigar o motivo é o seu trabalho.
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Valor Atual
2025
Média
Maior Valor
2024
Menor Valor
2022
P/L
Análise SenseInvest
- Atual P/L anualizado está 696.71% abaixo da média histórica e dentro das bandas de desvio padrão.
- Acesseo glossário sobre P/L.
O P/L de 22,2x está dentro da faixa histórica da empresa (média -3,7x).
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2É uma boa empresa?
O que isso significa?
Enquanto os múltiplos falam do preço, o ROE fala da empresa: quanto ela gera de lucro para cada real que os acionistas deixaram nela. Um ROE de 20% ao ano sustentado por muito tempo é raro e valioso — significa que cada real reinvestido rende muito. A referência de comparação é o custo de oportunidade: se um título público rende ~10–12% ao ano sem risco, uma empresa que devolve menos que isso sobre o capital próprio está destruindo valor, não criando. Duas ressalvas: ROE alto pode vir de dívida (compare com o ROA, que não sofre esse efeito), e um ano bom isolado não faz verão — olhe a linha inteira, não o último ponto.
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Valor Atual
2025
Média
Maior Valor
2017
Menor Valor
2019
ROE
Análise SenseInvest
- Atual ROE anualizado está 621.29% acima da média histórica e dentro das bandas de desvio padrão.
- Acesseo glossário sobre ROE.
Para cada R$ 1 que os acionistas deixaram na empresa, ela gerou 11,3% de lucro no último ano (média histórica 1,6%). Fica na faixa intermediária: nem destaque de qualidade, nem sinal de alerta.
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3Paga o acionista?
O que isso significa?
Dividend yield é quanto a empresa pagou de proventos nos últimos 12 meses, dividido pelo preço da ação. O detalhe que quase todo iniciante ignora: o preço está no denominador. Se a ação cai 40%, o yield sobe — e a ação aparece nos rankings de "maiores pagadoras" exatamente quando está em apuros. Por isso yield alto demais é para desconfiar, não para comemorar. O fiscal da sustentabilidade é o payout: a fatia do lucro distribuída. Payout acima de 100% significa pagar mais do que lucra — dá para fazer por um tempo, não para sempre. E o oposto também é legítimo: empresa que não paga dividendo e reinveste bem (ROE alto) está aumentando o valor da sua fatia do negócio.
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Valor Atual
2023
Média
Maior Valor
2026
Menor Valor
2025
Dividend Yield
Análise SenseInvest
- Atual Dividend Yield anualizado está 4.57% acima da média histórica e dentro das bandas de desvio padrão.
- Acesseo glossário sobre Dividend Yield.
O dividend yield atual é 1,74%. Não dá para dizer se está alto ou baixo frente ao padrão da empresa — o histórico de proventos é curto ou irregular demais para uma referência confiável. Não há dado de payout confiável na base para confirmar se a distribuição cabe no lucro.
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4Para aprofundar: todos os indicadores
O que isso significa?
O explorador completo, com as seis categorias de indicadores (crescimento, eficiência, rentabilidade, endividamento, dividendos e valuation), cada um com gráfico histórico, média, bandas de desvio e glossário. Abaixo, a tabela ano a ano com análise horizontal e vertical.
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Valor Atual
2025
Média
Maior Valor
2025
Menor Valor
2021
CAGR Receitas - 5 anos
Análise SenseInvest
- Atual CAGR Receitas - 5 anos anualizado está 36.78% acima da média histórica e fora das bandas de desvio padrão.
- Acesseo glossário sobre CAGR Receitas - 5 anos.
Análise Horizontal
| Indicadores | Últimos 12M | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Margem Bruta | 43,20% | 42,49% | 41,45% | 40,31% | 31,12% | 6,67% | -0,83% | 37,00% | 30,40% | 28,93% | 31,13% | |
| Margem EBITDA | 47,93% | 47,71% | 47,95% | 51,88% | 39,85% | 25,28% | 24,71% | 26,80% | 59,43% | 23,90% | 26,89% | |
| Margem EBIT | 23,78% | 23,45% | 22,64% | 24,62% | 9,06% | -21,06% | -31,34% | 4,55% | 43,55% | 7,91% | 10,19% | |
| Margem Líquida | 8,53% | 8,85% | 7,90% | 24,60% | -2,94% | -37,09% | -48,11% | -17,10% | 30,77% | -1,55% | -3,37% | |
| ROE | 11,27% | 11,31% | 8,05% | 20,49% | -2,04% | -14,29% | -24,48% | -14,96% | 29,59% | -2,81% | -4,87% | |
| ROA | 3,20% | 2,98% | 2,40% | 7,34% | -0,71% | -5,43% | -7,12% | -4,58% | 9,27% | -0,60% | -1,87% | 57,58% |
| Índice de Liquidez Corrente | 1,20x | 1,32x | 1,47x | 1,49x | 2,01x | 2,92x | 1,21x | 1,31x | 1,00x | 1,54x | 1,57x | |
| Índice de Cobertura de Juros (ICJ) | 4,86x | 4,88x | 4,60x | 4,51x | 1,28x | -2,79x | -3,58x | 1,09x | 13,80x | 2,40x | 0,77x | |
| Dívida Líquida / EBITDA | 1,17x | 1,17x | 1,11x | 0,55x | 0,43x | -0,30x | 5,14x | 1,61x | 1,62x | 2,41x | 1,37x | |
| P/L | 17,29x | 22,16x | 22,69x | 14,26x | -86,02x | -12,67x | ||||||
| P/VP | 1,98x | 2,51x | 1,81x | 2,90x | 1,80x | 2,03x | ||||||
| EV/EBITDA | 4,30x | 5,30x | 4,99x | 7,83x | 7,45x | 22,54x | ||||||
| LPA | R$ 1,13 | R$ 1,07 | R$ 0,74 | R$ 1,77 | R$ -0,15 | R$ -1,21 | ||||||
| Dividend Yield | 2,75% | 0,50% | 1,74% | |||||||||
| Payout | 36,74% | 97,22% | 118,90% | 20,89% | -9,52% |