Irbbrasil Re está cara ou barata?
Indicadores — preço, qualidade e dividendos lado a lado
Por que esta página não mostra vereditos?
Bancos e seguradoras não se avaliam pelos mesmos múltiplos do resto da bolsa: não têm "EBITDA" nem "dívida líquida" no sentido operacional (captar dinheiro é o próprio negócio) e negociam estruturalmente a P/L mais baixo — comparar o P/L de um banco com o de uma varejista não diz nada. Por isso não mostramos vereditos automáticos aqui. Para avaliar uma instituição financeira, os indicadores certos são o P/VP lado a lado com o ROE (a análise clássica), o Índice de Basileia (a folga de capital exigida pelo Banco Central) e a inadimplência da carteira.
Leitura automática dos dados — pode conter imprecisões e não é recomendação de investimento.
1Está cara ou barata?
O que isso significa?
Múltiplos como P/L e EV/EBITDA dizem quanto o mercado está cobrando pela empresa em relação ao que ela gera. Um P/L de 15 significa que, mantido o lucro atual, o mercado cobra o equivalente a 15 anos de lucro. Mas um múltiplo sozinho não diz nada: P/L 8 é caro para um banco e barato para uma empresa de tecnologia. A comparação que funciona é com o histórico da própria empresa — as linhas de média e de desvio no gráfico abaixo. Quando o múltiplo está bem abaixo da própria média, o mercado está pagando menos que de costume: pode ser oportunidade, pode ser um problema real que o preço já enxergou. A página mostra o desvio; investigar o motivo é o seu trabalho.
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Valor Atual
2025
Média
Maior Valor
2019
Menor Valor
2021
P/L
Análise SenseInvest
- Atual P/L anualizado está 12.69% abaixo da média histórica e dentro das bandas de desvio padrão.
- Acesseo glossário sobre P/L.
2É uma boa empresa?
O que isso significa?
Enquanto os múltiplos falam do preço, o ROE fala da empresa: quanto ela gera de lucro para cada real que os acionistas deixaram nela. Um ROE de 20% ao ano sustentado por muito tempo é raro e valioso — significa que cada real reinvestido rende muito. A referência de comparação é o custo de oportunidade: se um título público rende ~10–12% ao ano sem risco, uma empresa que devolve menos que isso sobre o capital próprio está destruindo valor, não criando. Duas ressalvas: ROE alto pode vir de dívida (compare com o ROA, que não sofre esse efeito), e um ano bom isolado não faz verão — olhe a linha inteira, não o último ponto.
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Valor Atual
2025
Média
Maior Valor
2018
Menor Valor
2019
ROE
Análise SenseInvest
- Atual ROE anualizado está 19.95% acima da média histórica e dentro das bandas de desvio padrão.
- Acesseo glossário sobre ROE.
3Paga o acionista?
O que isso significa?
Dividend yield é quanto a empresa pagou de proventos nos últimos 12 meses, dividido pelo preço da ação. O detalhe que quase todo iniciante ignora: o preço está no denominador. Se a ação cai 40%, o yield sobe — e a ação aparece nos rankings de "maiores pagadoras" exatamente quando está em apuros. Por isso yield alto demais é para desconfiar, não para comemorar. O fiscal da sustentabilidade é o payout: a fatia do lucro distribuída. Payout acima de 100% significa pagar mais do que lucra — dá para fazer por um tempo, não para sempre. E o oposto também é legítimo: empresa que não paga dividendo e reinveste bem (ROE alto) está aumentando o valor da sua fatia do negócio.
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Valor Atual
2021
Média
Maior Valor
1970
Menor Valor
1970
Dividend Yield
Análise SenseInvest
- Atual Dividend Yield anualizado está Infinity% acima da média histórica e fora das bandas de desvio padrão.
- Acesseo glossário sobre Dividend Yield.
4Para aprofundar: todos os indicadores
O que isso significa?
O explorador completo, com as seis categorias de indicadores (crescimento, eficiência, rentabilidade, endividamento, dividendos e valuation), cada um com gráfico histórico, média, bandas de desvio e glossário. Abaixo, a tabela ano a ano com análise horizontal e vertical.
Selecione o indicador
Valor Atual
2025
Média
Maior Valor
2021
Menor Valor
2026
CAGR Receitas - 5 anos
Análise SenseInvest
- Atual CAGR Receitas - 5 anos anualizado está 19391.21% abaixo da média histórica e dentro das bandas de desvio padrão.
- Acesseo glossário sobre CAGR Receitas - 5 anos.
Análise Horizontal
| Indicadores | Últimos 12M | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Margem Bruta | 2,39% | 11,10% | 12,82% | -5,62% | -20,42% | -19,74% | -18,47% | 10,46% | 23,14% | 18,80% | 17,77% | |
| Margem EBITDA | 2,57% | 1,84% | 2,20% | 1,01% | ||||||||
| Margem EBIT | 1,14% | 0,21% | 0,61% | 0,01% | 0,92% | -0,11% | 2,47% | 7,21% | 1,34% | 1,13% | 1,92% | |
| Margem Líquida | 5,39% | 7,50% | 13,30% | -2,14% | -8,94% | -8,55% | -17,94% | 18,31% | 21,14% | 19,53% | 20,42% | |
| ROE | 4,52% | 7,40% | 16,36% | -2,91% | -15,47% | -18,78% | -35,74% | 30,67% | 30,46% | 25,83% | 25,54% | |
| ROA | 1,59% | 2,50% | 4,90% | -0,80% | -2,74% | -3,01% | -6,70% | 6,91% | 7,65% | 6,45% | 6,26% | 0,89% |
| Índice de Liquidez Corrente | 1,44x | 1,46x | 1,05x | 0,75x | 0,78x | 0,81x | 0,92x | 0,89x | 0,97x | 0,86x | 0,77x | |
| Índice de Cobertura de Juros (ICJ) | 0,29x | 0,05x | 0,04x | 0,01x | 0,56x | -0,03x | 0,61x | 0,63x | 0,32x | 0,34x | 0,18x | |
| Dívida Líquida / EBITDA | 14,48x | 9,68x | 22,71x | 72,46x | ||||||||
| P/L | 18,95x | 10,91x | 0,14x | -0,94x | -3,20x | -11,62x | -8,08x | 58,29x | 40,01x | 20,49x | ||
| P/VP | 0,84x | 0,81x | 0,68x | 0,83x | 0,50x | 2,19x | 3,80x | 17,98x | 12,26x | 5,32x | ||
| EV/EBITDA | 53,52x | 54,46x | 48,82x | 134,53x | ||||||||
| LPA | R$ 2,89 | R$ 4,78 | R$ 9,85 | R$ -1,51 | R$ -0,26 | R$ -0,54 | R$ -1,58 | R$ 1,30 | R$ 3,93 | R$ 2,98 | ||
| Dividend Yield | 0,00% | |||||||||||
| Payout | 27,63% | -27,68% | 52,61% | 20,92% | 72,88% |