Ser Educa está cara ou barata?
Indicadores — preço, qualidade e dividendos lado a lado
Preço (múltiplo) · 2025
Em linha com o histórico
P/L · média 13 anos: —
5,4x
Quantos anos de lucro atual o mercado cobra pela empresa. Só faz sentido comparado com o histórico dela mesma — não existe P/L "bom" universal.
Qualidade (ROE) · 2025
Retorno alto e sustentado
ROE · média: 15,2%
16,0%
Quanto a empresa gera de lucro para cada real que os acionistas deixaram nela. É a medida de qualidade do negócio — independe do preço da ação.
Dividendos · 2025
Dividendo dentro do padrão
DY · payout 18% do lucro
2,26%
Quanto a empresa devolveu ao acionista em proventos, ante o preço da ação. Yield alto nem sempre é presente: pode ser o preço caindo ou um pagamento que não se repete.
A Ser Educa tem retorno alto sobre o capital, com o preço em linha com o próprio histórico.
Leitura automática dos dados — pode conter imprecisões e não é recomendação de investimento.
1Está cara ou barata?
O que isso significa?
Múltiplos como P/L e EV/EBITDA dizem quanto o mercado está cobrando pela empresa em relação ao que ela gera. Um P/L de 15 significa que, mantido o lucro atual, o mercado cobra o equivalente a 15 anos de lucro. Mas um múltiplo sozinho não diz nada: P/L 8 é caro para um banco e barato para uma empresa de tecnologia. A comparação que funciona é com o histórico da própria empresa — as linhas de média e de desvio no gráfico abaixo. Quando o múltiplo está bem abaixo da própria média, o mercado está pagando menos que de costume: pode ser oportunidade, pode ser um problema real que o preço já enxergou. A página mostra o desvio; investigar o motivo é o seu trabalho.
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Valor Atual
2025
Média
Maior Valor
2021
Menor Valor
2024
P/L
Análise SenseInvest
- Atual P/L anualizado está 121.53% abaixo da média histórica e dentro das bandas de desvio padrão.
- Acesseo glossário sobre P/L.
O P/L de 5,4x está dentro da faixa histórica da empresa (média -25,3x).
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2É uma boa empresa?
O que isso significa?
Enquanto os múltiplos falam do preço, o ROE fala da empresa: quanto ela gera de lucro para cada real que os acionistas deixaram nela. Um ROE de 20% ao ano sustentado por muito tempo é raro e valioso — significa que cada real reinvestido rende muito. A referência de comparação é o custo de oportunidade: se um título público rende ~10–12% ao ano sem risco, uma empresa que devolve menos que isso sobre o capital próprio está destruindo valor, não criando. Duas ressalvas: ROE alto pode vir de dívida (compare com o ROA, que não sofre esse efeito), e um ano bom isolado não faz verão — olhe a linha inteira, não o último ponto.
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Valor Atual
2025
Média
Maior Valor
2011
Menor Valor
2021
ROE
Análise SenseInvest
- Atual ROE anualizado está 5.07% acima da média histórica e dentro das bandas de desvio padrão.
- Acesseo glossário sobre ROE.
Para cada R$ 1 que os acionistas deixaram na empresa, ela gerou 16,0% de lucro no último ano (média histórica 15,2%). Um ROE acima de 15% sustentado supera o custo de oportunidade típico no Brasil — é a marca de um negócio de qualidade.
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3Paga o acionista?
O que isso significa?
Dividend yield é quanto a empresa pagou de proventos nos últimos 12 meses, dividido pelo preço da ação. O detalhe que quase todo iniciante ignora: o preço está no denominador. Se a ação cai 40%, o yield sobe — e a ação aparece nos rankings de "maiores pagadoras" exatamente quando está em apuros. Por isso yield alto demais é para desconfiar, não para comemorar. O fiscal da sustentabilidade é o payout: a fatia do lucro distribuída. Payout acima de 100% significa pagar mais do que lucra — dá para fazer por um tempo, não para sempre. E o oposto também é legítimo: empresa que não paga dividendo e reinveste bem (ROE alto) está aumentando o valor da sua fatia do negócio.
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Valor Atual
2021
Média
Maior Valor
2025
Menor Valor
2026
Dividend Yield
Análise SenseInvest
- Atual Dividend Yield anualizado está 18.03% acima da média histórica e dentro das bandas de desvio padrão.
- Acesseo glossário sobre Dividend Yield.
O dividend yield (2,26%) está na faixa histórica da empresa e o payout (18%) cabe no lucro — distribuição sustentável, sem sinal de que dependa de caixa ou dívida extra.
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4Para aprofundar: todos os indicadores
O que isso significa?
O explorador completo, com as seis categorias de indicadores (crescimento, eficiência, rentabilidade, endividamento, dividendos e valuation), cada um com gráfico histórico, média, bandas de desvio e glossário. Abaixo, a tabela ano a ano com análise horizontal e vertical.
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Valor Atual
2025
Média
Maior Valor
2016
Menor Valor
2020
CAGR Receitas - 5 anos
Análise SenseInvest
- Atual CAGR Receitas - 5 anos anualizado está 13.74% abaixo da média histórica e dentro das bandas de desvio padrão.
- Acesseo glossário sobre CAGR Receitas - 5 anos.
Análise Horizontal
| Indicadores | Últimos 12M | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 | 2011 | 2010 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Margem Bruta | 59,96% | 59,17% | 55,23% | 51,85% | 49,72% | 54,10% | 53,56% | 54,50% | 54,30% | 54,81% | 54,56% | 53,20% | 62,09% | 60,55% | 62,72% | 60,87% | |
| Margem EBITDA | 31,13% | 30,20% | 23,29% | 23,66% | 11,34% | 25,75% | 39,09% | 30,66% | 24,72% | 26,07% | 31,75% | 26,88% | 36,02% | 34,38% | 31,35% | 30,77% | |
| Margem EBIT | 21,39% | 20,06% | 12,06% | 11,32% | -1,45% | 12,61% | 25,05% | 20,40% | 18,67% | 20,79% | 26,39% | 21,38% | 32,53% | 30,08% | 26,08% | 24,70% | |
| Margem Líquida | 11,85% | 9,67% | -0,06% | -1,53% | -13,25% | 3,73% | 13,20% | 10,69% | 15,94% | 16,03% | 20,48% | 15,79% | 30,33% | 25,46% | 20,52% | 17,19% | |
| ROE | 17,83% | 15,97% | -0,10% | -2,32% | -17,95% | 3,59% | 11,57% | 10,42% | 13,69% | 13,09% | 24,25% | 21,27% | 34,13% | 25,77% | 49,59% | 22,39% | |
| ROA | 8,09% | 6,50% | -0,03% | -0,80% | -6,55% | 1,70% | 5,34% | 5,33% | 8,28% | 7,87% | 11,42% | 8,71% | 17,12% | 14,48% | 25,26% | 11,00% | 121,66% |
| Índice de Liquidez Corrente | 1,64x | 1,26x | 1,35x | 1,33x | 1,36x | 1,38x | 2,41x | 1,59x | 2,81x | 4,29x | 1,92x | 1,84x | 1,83x | 4,40x | 0,86x | 1,33x | |
| Índice de Cobertura de Juros (ICJ) | 6,45x | 5,71x | 3,03x | 2,82x | -0,43x | 4,54x | 10,33x | 6,49x | 9,45x | 7,36x | 8,44x | 10,45x | 22,48x | 19,65x | 6,57x | 2,41x | |
| Dívida Líquida / EBITDA | 0,56x | 0,68x | 1,29x | 1,30x | 2,76x | 0,40x | -0,18x | -0,32x | -1,97x | -1,86x | -0,14x | 0,36x | -0,11x | -1,23x | 0,44x | 0,70x | |
| P/L | 5,07x | 5,44x | -449,20x | -32,71x | -2,35x | 24,04x | 10,79x | 22,87x | 7,64x | 14,31x | 7,46x | 4,33x | 12,49x | 15,93x | |||
| P/VP | 0,91x | 0,88x | 0,44x | 0,76x | 0,42x | 0,86x | 1,25x | 2,38x | 1,07x | 2,04x | 1,81x | 0,92x | 4,26x | 4,64x | |||
| EV/EBITDA | 2,50x | 2,50x | 2,51x | 3,63x | 5,79x | 4,13x | 3,79x | 8,29x | 3,52x | 8,60x | 5,11x | 3,14x | 11,35x | 13,30x | |||
| LPA | R$ 2,12 | R$ 1,68 | R$ -0,01 | R$ -0,22 | R$ -1,73 | R$ 0,41 | R$ 1,28 | R$ 1,06 | R$ 1,48 | R$ 1,55 | R$ 1,85 | R$ 1,29 | R$ 1,71 | R$ 1,05 | |||
| Dividend Yield | 1,57% | 2,26% | |||||||||||||||
| Payout | 74,88% | 45,46% | 92,80% | 14,07% | 225,23% | 53,61% | 42,80% | 26,99% | 5,51% | 18,42% |